银行业的不良资产（NPA）或不良贷款将飙升至少800亿卢比，这是因为受到骗局打击的Gitanjali Gems集团的贷款在截至3月31日的一个季度中已转为不良。
消息人士称，由于上一财年第四季度没有为流动资金贷款提供服务，仅Gitanjali银行就必须准备800亿卢比的准备金。
主要账户包括Gitanjali，该账户在2017-18财年第四季度表现不佳。
根据政府的估计，该国所有银行的不良资产总额在12月份达到了84095.8亿卢比，其次是工业贷款，其次是服务业和农业部门。
亿万富翁钻石商尼拉夫·莫迪（Nirav Modi）的叔叔Mehul Choksi提拔了Gitanjali，他通过从孟买的一家分行获得虚假的承诺书/信用证（LoU / LoCs），欺骗了旁遮普国家银行（PNB）超过1300亿卢比。
孟买的一家特别CBI法院针对Modi和Choksi发出了不可保释的手令（NBW）。
由阿拉哈巴德银行（Allahabad Bank）牵头的21家银行组成的财团于2010-11年度首次向其提供了营运资金贷款。2014年，ICICI银行成为牵头行，因为它的最高敞口约为90亿卢比，并且符合印度储备银行的修订准则。
截至2017年12月，向Gitanjali Gems的贷款为标准贷款，并正在定期偿还债务。该财团的高级银行官员说，在截至3月31日的最后一个季度中，没有偿还债务，因此所有银行都必须将其宣布为不良资产。
2015年，该财团在联合贷方论坛（JLF）机制下重组了对Gitanjali的营运资金贷款。
由于公司连续超过60天未履行付款义务，导致成立了JLF，2014年，Gitanjali风险敞口被列为特别提及帐户2（SMA-2）。
结果，该公司宣布在集团层面上合并业务，以改善现金流并降低诸如采购，制造，分销，出口和零售等各种活动的成本。
它提议将其三个子公司Asmi Jewellery India和Spectrum Jewelery与Nakshatra Brands合并，并建议将Gitanjali Jewellery Retail和Gitanjali Lifestyle与GILI India合并。
包括CBI，IT和执法局在内的不同调查机构正在对欺诈案进行调查，欺诈案于1月份曝光，被称为该国最大的银行骗局。
PNB已向Modi，Choksi及其联系人发行了多达1,590个LoU。
发给莫迪，其亲戚和尼拉夫·莫迪集团的公司的LoU总数为1,213，而发给Choksi，其亲属和Gitanjali Group的LoU总数为377。
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