Dolat Capital对Kotak Mahindra银行的研究报告
柯达Mahindra银行报告其综合PAT同比增长13.5％，该银行同比强劲增长23％。其AMC和人寿保险业务分别同比强劲增长100％和29％。但是，最终用户市场和金融生态系统的疲软导致Prime资本市场继续拖累利润。独立地，由于MTM拨备逆转，尽管C / I更高，资产质量和准备金有所提高，但该银行报告的PAT增长了23％，与其NII的增长相称。预付款同比增长23％，偏向于公司银行业务，无抵押贷款；存款和CASA保持强劲，同比增长24％，而CASA则为50.71％（环比增长约400bps）。我们预计NIM和投资回报率将在FY21E之前分别提高4.2％和1.9％，这得益于利润率的提高，收购投资效率的提高和压力资产的减少。
外表
尽管股权稀释是不利的，但随之而来的自由流通量的增加仍然是我们目标的主要风险。
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