Sharath是常春藤联盟的软件专家，在美国已有25年的历史了。他是一家跨国公司的副总裁，并持有美国护照。他有两个儿子。他们俩都在上大学。他的妻子积极参与当地的印度社区。
他们的生活方式高调，日程繁忙。他们有两个抵押贷款，储蓄很少。Sharath曾赴美国接受深造，并一直留在那里。
Sharath的父亲回到印度，拥有多处物业，管理租金收入和物业维护费。但是，随着年龄的增长赶上父亲的步伐，这变得越来越困难，Sharath一直在考虑合并印度的资产。
关他几乎没有时间去印度访问，而且大部分交流都是在线进行的。
相关新闻亲爱的女人：采取以下4个小步骤，使2020年的金钱生活更上一层楼NRI 2020年必须做的5件事NRI如何管理印度的财产和金钱事务我们的现有客户将他介绍给我们，随后进行了讨论。在最初的个人讨论之后，在谈话开始时，似乎他可以控制生活中一切进展的方式。然而，过了一会儿，他发现自己在多个方面都感到焦虑。对他来说，他们似乎都是严肃的事情。
以下是我们讨论的因素。
OCI卡：Sharath没有考虑过这一点，因为他从获得美国护照开始就没有访问过印度。他没有想到他可以申请OCI（印度海外公民）卡。被归类为非居民印度人的好处和必要性。我们重点介绍了获得OCI卡的优势，并协助他完成了运营手续。
印度的银行帐户：Sharath在印度没有其他账户，除了与父亲共同开户，拥有住宅身份外，自从他离开印度以来就从未使用过该账户。他认为合并事务和考虑事项没有紧迫性。他对印度的银行业务以及他可以经营的账户类型一无所知。在讨论中，我们澄清了NRE / NRO帐户下的收益和交易选项，强调了继续执行现有安排会违反FEMA的风险。
印度资产合并：多年来，他的父亲积累了几处房产。Sharath从未对他们的下落给予任何关注，也没有关于这些财产的协议或所有权文件的任何细节。在审查他在印度的资产时，我们帮助他确定了充分了解细节并组织所有文书工作的重要性。
物业管理服务：在与父亲讨论与租户打交道和管理财产方面的几次场合中，Sharath都为完成事情所需的无数后续行动感到不知所措。这使他想知道是否有任何更简单的方法可以使管理更专业。在我们的讨论之后，我们将他与可以解决他的担忧的财产管理服务机构联系起来。
房地产投资：Sharath意识到财产价值的升值。这是家庭净资产的很大一部分，他退休时依靠这些财产。他在出售决定中陷入困境，而在房地产市场放缓的情况下却陷入困境。在随后的讨论中，我们为他的收入和支出制定了一个财务计划，使他能够以交错的方式评估退出房产的窗口并评估退休的资本要求。
继承计划：作为父亲唯一的继任者，Sharath没有意识到父亲去世后对资产转让的任何进一步监管要求。他不知道继承证书和遗嘱认证之类的事情。在讨论中，我们分享了有关遗产规划优势的详细信息。他开始感兴趣，我们将他与法律顾问联系起来，以进行后续步骤。
在美国的继承报告：在美国待了很长时间，他已经习惯了收入和资本利得税的报告。除此之外，如果他从印度继承过来的话，他不会对计划报告的要求进行任何计划或教育。他也没有意识到应纳税额。在我们的讨论中，他感到有必要就此事与税务专家进行磋商。
除了上述几点，我们还广泛讨论了在印度拥有金融资产以实现多元化的优势，以及在考虑了不利的汇率变动，准备在印度征税等方面获得更高回报的机会。对Sharath的见解，并使他在决策过程中更加了解情况。在跨境情况下，获得帮助的意识对他产生了重大影响。
（作者为国际货币事务董事总经理兼首席执行官）郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。
