针对旁遮普邦和马哈拉施特拉邦合作银行董事长S Waryam Singh，办公室负责人，董事总经理乔·托马斯（Joy Thomas），住房开发和基础设施（HDIL），其联营公司以及发起人拉克什（Rakesh）和萨朗·瓦达万（Sarang Wadhawan）等人发布了第一份信息报告，由孟买警方的经济犯罪部门（EoW）星期一进行。
消息人士告诉《商业标准》，也已经针对托马斯发出了警告通知。根据PTI的报告，还向Wadhawans发出了监视通告。
消息人士称，执法局很可能会在未来几天内根据FIR对《防止洗钱法》进行登记。ED官员说，该案是洗钱的基本罪行。
在EoW案件中，被告已根据第409条（违反信托），420条（作弊），465条（伪造），466条（伪造的加重形式），471条（使用伪造的文件作为真品）和120条（ B）（刑事共谋）印度刑法典。
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EoW已经组建了专门的调查小组来调查此事。在印度储备银行（RBI）任命PMC银行管理人就出借人的财务违规行为提出投诉后，提出了FIR。
另外，警方将任命一名法医审计员来研究钱迹，并任命一名法律顾问进一步进行调查。
行政长官提交的FIR表示，托马斯，包括董事会和银行高管在内的其他工作人员以及HDIL的发起人都纵容犯下了非法行为。FIR显示，该银行已用21,049个虚拟贷款帐户替换了HDIL的44个贷款帐户。这21,049实际上不是在银行的核心银行解决方案中创建的，而仅仅是提交给印度储备银行以进行截至2018年3月的年度检查的预支总贷方中的实体.FIR继续说，给予HDIL的贷款是故意给予HDIL及其发起人不正当收益，但以损失银行及其储户为代价。
（从左至右）PMC Banks暂停了MD Joy Joy Thomas，董事长S Waryam Singh以及HDIL发起人Rakesh和Sarang Wadhawan的名字，并以FIR的名义任命
FIR表示，该银行的实际财务状况被伪装，并以欺骗性的方式展示了其财务参数的乐观状态。银行表面上的初步损失估计为4,355.46千万卢比。
一名警官说，鉴于违规行为的复杂性和涉及的数量，调查的时间表将由法医审计报告确定。截至9月，PMC银行对HDIL的敞口为626.6亿卢比。
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在写给印度储备银行的五页信中，托马斯承认伪造账户，他在其中创建了虚拟账户以隐藏房地产开发商HDIL的默认账户。托马斯承认，尽管HDIL违约，该银行并未将HDIL的账户归类为不良资产，而是将其保留为标准账户。托马斯还详细描述了HDIL发起人家庭Wadhawan与PMC Bank的关系，以及双方如何在过去的三十年中互相帮助。此外，尽管拖欠付款，但PMC银行仍继续向HDIL提供贷款，以使其脱离破产程序。印度银行已将HDIL拖欠了未付款项的破产。
在该银行出现违规行为之后，印度储备银行将这家总部位于孟买的银行的活动遏制了六个月。最初，监管机构已将存款人的取款上限设定为每个帐户1,000卢比。限额后来提高到10,000卢比。
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