（路透社）-一份内部文件显示，尽管投资者指责证券造成巨大损失的数百项仲裁要求，但瑞银集团仍坚持其建议，即一些客户购买风险较高的波多黎各封闭式债券基金。
据路透社10月9日的内部备忘录显示，瑞银告诉经纪人，上周与波多黎各金融机构监管机构达成520万美元和解协议后，他们可能会继续向客户推荐这些基金。
然而，券商在以问与答形式写的四页备忘录中表示，经纪人“应继续以符合瑞银政策和FINRA规则的方式评估投资建议。”金融业监管局（FINRA）是华尔街行业资助的监管机构。
瑞银写道，对“特别投资建议”是否合适存在疑问的经纪人，应联系其分支机构经理或公司合规部门。
目前尚不清楚是谁写了备忘录，这份备忘录是未签名的。
瑞银集团的一位发言人没有透露该公司是否计划向经纪人提供更具体的指导。她说，经纪人认为“每个客户在制定财务计划时都会考虑其全部财富管理需求和目标。”
她指出，波多黎各市政债券和封闭式基金提供了十多年的丰厚回报以及税收优惠。
FINRA要求基于风险承受能力和年龄等因素，投资建议应“适合”投资者。
诉讼一直在增加，去年波多黎各市政债券的价值急剧下降之后，针对瑞银的仲裁请求超过500宗。拥有大量债券的封闭式基金投资者遭受了巨大损失。
波多黎各监管机构在调查公司债券基金销售惯例的同时，采访了一些瑞银客户。同样在10月9日，与瑞银（UBS）达成的和解协议显示，接受采访的是那些低净资产和保守投资目标的老年人。瑞银不承认任何不当行为是交易的一部分。
根据和解协议，瑞银在波多黎各的六家经纪人“可能已经”指示其客户以不正当借入的方式购买资金。处理该仲裁案件的律师说，由于他们通过通过美国犹他州瑞银银行出售的非法贷款进行投资，投资者的损失被放大了。
分析人士说，即使没有增加杠杆作用，对波多黎各债务进行大量投资的基金仍然承担重大风险。由于重大违约风险，评级机构已将波多黎各人的债务减为垃圾级。
晨星公司分析师贝斯·福斯说，波多黎各的债务负担沉重，面临着疲软的经济和大量无资金养恤金债务的不利因素。她拒绝对瑞银的基金发表特别评论。
分析师表示，尽管存在很大的风险美国领土无法偿还其债券债务，但投资者仍在继续购买波多黎各债券，这是受到税收优惠和诱人的收益率的吸引，其收益率高达7.75％。
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