上周的震颤-旁遮普国家银行的1,140亿卢比骗局似乎也流到了其他银行。几家公共部门银行的最高管理者已经开始进行审查，并采取措施集中所有流程？包括SWIFT以便将它们链接到核心银行解决方案（CBS）。
多家公共部门银行的银行家表示，这将有助于减少导致PNB欺诈的操作风险。
巴罗达银行周二向其地区首长发布了有关贸易信贷的通函，要求指示其管辖范围内的分支机构不应为海外供应商签发承诺书（LOU）/安慰函（LOC）。 ，代表客户从银行或金融机构获得贸易信贷，从2018年2月20日起生效，直至另行指示。
关Moneycontrol有信件的副本。
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总部位于古吉拉特邦的政府所有的贷方还对贷款和其他外汇交易流程进行了集中管理，将其与位于甘地纳加尔的国家共享服务中心联系起来。
这意味着，所有新的LoU或LoC都将通过该中心发布，并将与该中心的核心银行解决方案链接。
其他高管证实，他们打算在3月31日之前将其大多数流程与核心银行解决方案（CBS）关联起来。
在其他银行中，印度银行的一位高级官员说：是的，这是一个亟待解决的问题，我们围绕集中化流程的审查，将SWIFT交易路由至核心银行解决方案，对SWIFT进行审核等问题进行了数轮讨论交易，分支机构的监督，控制和管理长期或经常未转移的员工的转移等
另一个小型公共部门和一家私人银行也证实，他们已经审查了流程，并确保所有流程都尽快与CBS关联，以避免类似于PNB欺诈的操作风险。
PNB加强了对SWIFT的控制？
德里银行PNB的欺诈行为指称，亿万富翁钻石和珠宝进口商Nirav Modi与两名银行雇员伪装发行了LOU，这些LOU被结转并用于从外国银行分支机构借贷以偿还其海外供应商。
根据中央调查局（CBI）和执法局（ED）正在进行的调查，LoU是通过SWIFT技术进行路由的，SWIFT技术是一种进行跨国交易的国家间渠道。但是，在此过程中，交易绕开了核心银行解决方案，因此未被发现。
根据本月发布的备忘录，PNB本身也加强了控制，向欺诈后向其地区办事处发布了有关使用全球银行间支付网络SWIFT的备忘录。
据路透社报道，这些备忘录说：“为了继续加强SWIFT的运作并采取其他措施以确保更有效的控制，已经决定设置SWIFT用户群限制。”
PNB还创建了一个名为“孟买财政部”的部门，以重新授权分支机构通过SWIFT发送的大多数邮件。
截至目前，印度储备银行（RBI）尚未强制执行此操作。但是，在周二的一份通函中，它表示：“ ...作为其为加强该国监管框架而不断努力的一部分，它不时就各种审慎监管问题向银行发出必要的指示。关注，包括对银行运作中固有的操作风险的管理。”
银行业监管机构指出，它已重申其机密指示，并授权银行在规定的期限内实施规定的措施，以加强银行的SWIFT操作环境。
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