印度储备银行（RBI）最近因违反SWIFT消息传递网络上的指示而对19家印度贷方进行了处罚。它早些时候在“旁遮普国家银行”中备受关注。欺诈案中，它被滥用来窃取高达1400亿卢比的资金。
该系统未与贷方的核心银行解决方案集成在一起，后者可能会标记可疑交易并阻止了损失。这引起了对该国银行使用该网络的监管关注。
那么，什么是SWIFT？它在印度的运作方式如何？
关-全球银行间金融电信协会（SWIFT）是位于比利时的安全金融消息服务，全球200多个国家的11,000多家银行和证券组织在使用该服务。
相关新闻Supertech尚未“移交” 200个单位，未获得任何超额收益：购房者拉利特·莫迪（Lalit Modi）抨击戈弗雷·飞利浦（Godfrey Philips），因为该公司驳回了他的股权出售要求，称其为“公然骗子”温柔的两轮车销售：Muthoot Capital Services继续感到热-为了使用该服务，要求机构声明遵守SWIFT制定的16个基本安全原则，以确保其接入点与网络的安全。其中包括凭据管理和防火墙设置。
-包含财务文件，运营数据或报告的消息通过网络发送，并使用代码进行加密，并且可以跟踪到交货为止。每个机构都有8个字符的业务标识符代码（BIC），以促进信息的自动处理。
-为在印度提供国内金融交易，SWIFT与11家印度银行成立了一家合资企业，并于2016年2月获得监管批准。印度国家银行，ICICI银行和其他9家贷方共同拥有SWIFT印度的45％的股份。该模型特定于印度，因为印度储备银行设定的当地授权不允许国内数据离开该国。截至目前，有44个印度实体使用了消息传递网络。
-印度储备银行在各种场合都秘密地警告并提醒银行采取规定的措施，以防止滥用消息系统。在2018年2月，“监管机构表示，潜在恶意使用SWIFT基础架构所引起的风险”是其自身运营风险概况的组成部分。
-在PNB骗局中，SWIFT被用来进行欺诈性交易，与此同时，这些交易未报告给银行的核心银行系统。郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。
