印度央行对SBI处以7千万卢比的罚款

根据检查报告的发现，印度储备银行（RBI）对印度国家银行（SBI）处以7,000万卢比的罚款。监管失误涉及不良贷款分类，欺诈风险管理和欺诈报告。

“基于检查报告和其他相关文件，已向银行发出通知，告知其为何不遵守印度储备银行发出的指示不予处罚的原因，”银行业监管机构在一份声明中表示。 7月15日的声明。

在考虑了银行的答复和在个人听证会上所作的口头陈述之后，印度储备银行得出结论，上述不遵守印度储备银行指示的指控已得到证实，并应处以罚款。

年度检查报告基于该银行截至2017年3月31日的财务状况。这些报告通常不公开，但在本月初，印度储备银行根据信息权（RTI）法发布了包括SBI在内的多家银行2012、2013、2014和2015财政年度的检查报告。

报告显示，贷款常绿，数据压缩，回避了解您的客户（KYC）规范、,视反洗钱规则以及无视RBI关于缺陷的报告。

另外，印度央行还因违反网络安全规范而对印度联合银行处以100万卢比的罚款。

“根据报告，2016年通过该银行的SWIFT系统生成了7条欺诈信息，总价值1.71亿美元，对该银行的网络安全框架进行了检查，发现了若干缺陷，” RBI在一份报告中说。新闻稿。

滥用SWIFT邮件系统是Nirav Modi骗局的核心，该骗局使旁遮普国家银行的口袋里有1400亿卢比的缺口。印度储备银行加强了使用全球金融信息系统的规范。